Comment vendre des Bitcoins et autres cryptomonnaies sans payer d’impots

Et comment puis-je eviter de payer des impots ?

Si vous avez deja vendu des Bitcoins en etant resident fiscal dans une juridiction a fiscalite elevee, vous ne pouvez presque rien faire, vous devrez payer des impots sinon vous pourriez etre sous le coup de l'evasion fiscale.

Cependant, au cas ou vous n'auriez pas encore vendu vos Bitcoins, vous avez encore une option. Demenager dans un pays a faible fiscalite pour vendre des Bitcoins et effectuer ce qu'on appelle le cashout.

Beaucoup ne prelevent pas d'impots sur la vente de Bitcoins, donc des centaines de personnes demenagent dans des pays a faible fiscalite pour eviter de payer des impots. Mais ou ?

Ou les grands proprietaires de cryptomonnaies demenagent-ils ?

Plusieurs de nos clients et collaborateurs ont entrepris un changement de residence fiscale pour vendre leurs Bitcoins ou cryptomonnaies, nous avons donc des informations de premiere main sur ces pays cryptofriendly qui accueillent les investisseurs en crypto-actifs a bras ouverts.

Voici les meilleures destinations ou vendre des Bitcoins avec une fiscalite favorable :

Emirats Arabes Unis

C'est l'un des centres financiers prominents du Golfe connu pour ses hauts gratte-ciel, son aeroport international et sa fiscalite nulle sur le revenu des personnes. Au cours de la derniere decennie, il a attire des milliers de nouveaux residents qui ont decide d'y transferer leur residence ou leurs entreprises, qu'il s'agisse de societes holding ou de start-ups, principalement attires par l'impot sur le revenu des personnes nul et les facilites offertes par les zones franches.

Les residents ne paient pas d'impot sur le revenu des personnes sur la vente de Bitcoins et non seulement cela, les Bitcoins et Altcoins sont acceptes pour l'achat d'actifs, tels que des voitures de luxe, des yachts, des montres ou des biens immobiliers. Notez que depuis juin 2023, les EAU ont introduit un impot sur les societes de 9 pour cent pour les entreprises depassant 375 000 AED de benefices, mais cela n'affecte pas les particuliers vendant des avoirs en crypto personnels.

Monaco

La perle de la Mediterranee connue pour son glamour et ses casinos est egalement une destination favorite pour les grands proprietaires de cryptomonnaies. Vendre des Bitcoins sans impots est monnaie courante a Monaco, en particulier avec une banque qui semble etre assez cryptofriendly en matiere de monetisation.

Une destination ideale pour les grands proprietaires qui peuvent se permettre d'y vivre et que certains de nos clients ont deja essayee.

Andorre

Le pays des Pyrenees, malgre l'etablissement d'une imposition de 10 pour cent sur les benefices de la vente de Bitcoins ou d'autres cryptomonnaies, offre une fiscalite tres favorable par rapport a d'autres pays de l'UE.

Cependant, le secteur bancaire semble encore reticent a accepter le cashout. Malgre cela, nous avons aide plusieurs de nos clients a demenager en Andorre pour beneficier d'impots faibles sur les crypto-actifs et ainsi reduire la facture fiscale de la vente de Bitcoins.

Qu'en est-il du Portugal ?

Le Portugal etait autrefois celebre comme une destination cryptofriendly basee sur une decision fiscale de 2016 qui exemptait les plus-values crypto d'imposition. Cependant, cela a change avec le Budget de l'Etat 2023. Le Portugal impose desormais les plus-values sur les cryptomonnaies a 28 pour cent si les actifs sont detenus pendant moins d'un an. Les plus-values provenant de crypto detenues pendant plus de 365 jours peuvent encore etre exemptees, mais le paysage reglementaire continue d'evoluer.

Si vous envisagez le Portugal pour les crypto, nous vous recommandons fortement de consulter un expert fiscal local pour comprendre les regles actuelles.

La vente de cryptomonnaies reste un defi que de nombreux pays n'ont pas entierement resolu, en particulier concernant la bancabilite ou la transformation de Bitcoins en euros ou autres monnaies ayant cours legal.

La tracabilite des Bitcoins et des cryptomonnaies depend principalement de la facon dont les reglementations de la lutte contre le terrorisme et de la prevention du blanchiment d'argent interpretent les mouvements d'achat et de vente.

Comment echanger mes crypto-actifs contre des euros, USD, livres ?

La plupart du temps, les banques traditionnelles ne comprennent pas les cryptomonnaies et ont tendance a bloquer tout virement bancaire provenant de la vente de cryptomonnaies sur les plateformes d'echange ou a opposer leur veto aux operations OTC au motif de la lutte contre le terrorisme et de la prevention du blanchiment d'argent.

Ainsi, il est essentiel de pouvoir prouver l'origine des fonds par lesquels vous avez acquis les Bitcoins et de pouvoir prouver de qui vous les avez acquis, c'est-a-dire demontrer la tracabilite. Ceci est extremement controverse, complique et probablement votre banque ne le comprendra pas et bloquera votre compte bancaire une fois que vous aurez vendu vos Bitcoins.

Cependant, dans le cas ou l'origine de vos fonds est legale, si vous etes un grand proprietaire de Bitcoins ou d'autres crypto-actifs et que vous avez un interet pour ce sujet, n'hesitez pas a nous contacter a secretary@theglobalwealth.com, nous pouvons vous aider avec nos contacts dans la Banque Internationale specialisee dans les crypto-actifs.

Comment demenager pour eviter de payer des impots sur la vente de Bitcoins ?

Comme vous l'avez peut-etre devine, nous sommes defenseurs de votre droit a changer votre residence comme moyen legal d'optimiser votre situation fiscale.

Le changement de residence fiscale pour reduire les impots sur la vente de Bitcoins est une methode absolument legale qui ne laisse aucune faille pour les poursuites : si vous faites les choses correctement, vous paierez simplement moins d'impots en residant dans une juridiction plus favorable.

Logiquement, cette solution necessite l'effort de changer votre residence au moins six mois par an ou au moins de vivre dans ces pays plus que dans tout autre.

Interesse par le changement de votre residence pour optimiser votre fiscalite crypto ? Contactez-nous a secretary@theglobalwealth.com pour commencer votre changement de residence fiscale.

Si vous etes serieusement interesse par le changement de votre residence fiscale, nous vous recommandons de telecharger gratuitement et de lire notre rapport mis a jour Les trois meilleures destinations fiscales en ce moment.

Sources:

• Portuguese Tax and Customs Authority (Portal das Finanças) — "Criptoativos: Conceito fiscal e tributação" — supports the 365-day exclusion rule and that taxable crypto capital gains are generally taxed at an autonomous 28% rate (with option for aggregation), under the 2023 framework.
• KPMG Portugal — "Crypto-assets (Tax regime)" — supports the introduction of a dedicated crypto tax framework and the 28% / 365-day treatment described.
• PwC Tax Summaries — United Arab Emirates (Corporate: Taxes on corporate income) — supports the introduction of UAE corporate tax and the 0%/9% structure around AED 375,000.